谁有湖南快3微信群-华城连环杀人案


谁有湖南快3微信群:「原行長」冒充真行長 帶着一枚蘿蔔章坑掉多家銀行42億元-华城连环杀人案

作者:谁有湖南快3微信群发布时间:2019年12月15日 23:23  【字号:      】

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近年來〇∵▽,在票據領域♀π,一系列銀行公章冒用、假章詐騙的事件頻發π▽,不僅給金融機構造成了嚴重損失⌒☆,也為金融業的合規風控敲響了警鐘∟⌒∟。

2015年初♂▽,倪某因為放貸問題被派到分行上班◇⊙☆。當年3月18日?,又因發現民泰瓜瀝支行違規問題突出、貸款大量逾期等問題△∟⌒,浙江民泰商業銀行決定給予倪某撤職處分☆↑♂,處分期限24個月♂⊿﹡。

其中∟⌒∟,《紀要》涉及票據糾紛的共有7條♂┊,分別涉及貼現、轉貼現、民間票據貼現效力、票據清單交易和惡意公示催告問題∵∟。

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2014年的一個夏夜□﹡△,杭州某貿易公司一汪姓職員〇,突然接到老闆洪某的一個「神秘」急電:要他儘快想辦法去私刻一枚銀行印章⊙,並提出兩點要求:一是銅製的⌒⌒,二是中間能轉動□?⊙。

洪某是倪某的貸款客戶∵⊿。2014年7月∴♂∵,倪某告訴洪某其有資金困難↑,洪某說自己也有資金缺口∟△∴。於是兩人一拍即合∴∟,商議一起做商業承兌匯票轉貼業務◇∟,並拉攏了有票據中介資源的魯某∟▽。

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「原行長」冒充真行長在這起假章詐騙案中♂〇▽,民泰瓜瀝支行原行長倪某⊿△♂,是重要的關鍵人物⊿∟⊿。

回顧近幾年發生的多例票據大案π,幾乎均涉及偽造票、變造紙票等情況∴↑,背後脫離不開虛假貿易、銀行「蘿蔔章」以及票據中介的「灰色」遊走等因素〇⌒┊。

在這一詐騙鏈中┊,最核心的就是私刻銀行(假)公章△☆。

2014年10月⌒∟?,在倪某辦公室◇,洪某對民泰瓜瀝支行的營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證、金融許可證、銀行公章文本的複印件等一一拍了照▽☆π。而後續偽造的證件♀,就以此作為模板的﹡⌒。

原來↑◇,在2012年至2014年期間┊⊿,他陸續借錢給朋友做資金轉貼生意♂,數額高達8000多萬元☆☆。后因資金無法回籠♂⊙﹡,產生了巨大的資金缺口♀□。

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至此◇,上述操作一共套取銀行資金超過42.8億元∟□。

當時被摘掉行長「帽子」的倪某↑∟⌒,開始鋌而走險△⌒⌒,仍以行長身份到處拼「演技」♀。洪某經常安排倪其去見一些票據中介或其他銀行的人員⊿π,只需要倪某表明他是民泰瓜瀝支行行長這一身份即可♂,具體業務由洪某、魯某負責洽談☆♂。

在接下來幾個月內?△↑,倪某、洪某、魯某參与了一系列票據詐騙案▽,且三人分工明確⌒∵△。

中國裁判文書網近日公布了此案一審刑事判決書△┊,還原了這樁假章詐騙案的始末▽┊↑。在這起票據詐騙案中♀,不僅銀行印章是假的┊?♂,就連銀行行長都是假的∴〇。

根據中國裁判文書網公布的此案一審刑事判決書顯示〇↑┊,從2014年下半年開始☆﹡⊙,洪某、魯某夥同倪某預謀利用商業承兌匯票貼現、轉貼現方式套取資金▽〇。

不過▽π,2015年11月12日▽∵▽,因發現倪某有違規放貸問題♂∴〇,且其曠工時間長┊┊,嚴重違反勞動紀律?∵,浙江民泰商業銀行杭州分行決定給予倪某開除處分┊◇〇。

倪某在2013年初負責民泰瓜瀝支行的籌建工作◇⊿,成立後任該行第一任行長↑﹡◇。表面風光的他♂♂,其實那時候手頭「有點緊」┊。

就在上述系列案件中▽□∴,由於上述貼現的幾十張商業承兌匯票∟△,並不是建立在真實的貿易背景之下♀⌒∵,以及並沒有考核企業實際還款能力∟∵﹡,造成了後續多家轉貼銀行的糾合和資金損失⊙▽。其中⊙∴♂,實際造成出資行某股份制銀行莆田分行損失9.424億元、該行成都分行損失9.5億元┊。

原標題:「原行長」冒充真行長♀∴,帶着一枚蘿蔔章坑掉多家銀行42億元

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瘋狂套現42億元中國裁判文書網公布的此案一審刑事判決書內容顯示□,浙江省杭州市中級人民法院經審理查明↑⊙,2015年1月和8月π,洪某、魯某夥同倪某及其他中介人員□↑,利用自己控制的空殼公司虛構貿易背景、簽發無資金保證的商業承兌匯票∟,再使用偽造的民泰瓜瀝支行的虛假業務材料、業務印章↑♀∟,以民泰瓜瀝支行的名義將24張商業承兌匯票貼現並轉貼現給後手銀行﹡∟,以此騙取商業承兌匯票貼現款逾13.6億元⊙△。

魯某:負責開立同業戶⊙,提供空殼公司的基礎資料﹡〇⊿,聯繫票據中介及後手銀行┊π,並假冒民泰瓜瀝支行工作人員身份出面溝通⊿□,辦理票據貼現手續等;

他們做了大量的準備工作:偽造一套銀行公章〇,利用空殼公司簽發商業承兌匯票⌒,開立同業賬戶π〇,聯繫票據中介與轉貼現銀行……

業內人士認為◇□?,《紀要》將對民間票據行業產生重大影響▽↑。其中┊∟↑,「以貼現為業涉嫌犯罪」的明確□,最受市場關注♀☆﹡。

當晚∴﹡,這枚逼真的銀行假印章便交到了洪某的手中┊♂。但令汪某沒意料到的是∴↑〇,這枚「蘿蔔章」在2015年1月至2015年8月期間┊↑π,竟數次以浙江民泰商業銀行蕭山瓜瀝支行(下稱民泰瓜瀝支行)的名義┊⌒,將多張無真實貿易背景的商業承兌匯票貼現並轉貼現給後手的銀行↑∟△,最終套取匯票貼現款逾42億元┊∵。

而上述系列案件π,涉及整個產業鏈♂⊿∟,包括企業、票據中介、直貼行、轉帖行等主體⊿。

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下圖為根據此案一審刑事判決書內容而整理的作案始末▽,可一窺多年前的票據市場生態♀□。

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然而♂□∴,不久之後□,倪某的行長之位便岌岌可危﹡☆∴。

洪某:負責偽造民泰瓜瀝支行的基礎文件、上級行的授權委託書等業務材料♀〇,私刻該行公章、業務用章、法人私章等;

票據行業監管升級目前♂,對票據行業的監管正在升級□。今年11月∟∵♀,最高院發佈的《全國法院民商事審判工作會議紀要》(下稱《紀要》)對票據糾紛等多個金融領域存在的爭議或法律盲點進行了明確規定π。

另外♂,他們還以民泰瓜瀝支行的名義↑♀﹡,為需要融資的公司貼現了50張商業承兌匯票並層層轉貼現給多家後手銀行↑,一共騙取貼現款逾29.2億元□,並從中收取好處費□。

倪某:假冒民泰瓜瀝支行行長⌒。

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